Balance de la situación, el análisis y la hora de pasar a la acción

Realizar una revisión periódica de la economía familiar a principios de año por ejemplo, da consistencia a la hoja de ruta  de nuestras finanzas. Esta fase en la que analizamos y valoramos datos o situaciones, es previa a poner en marcha o dar continuidad a una estrategia económica.

1 BALANCE DE LA SITUACIÓN

Comparar la «foto fija» de las finanzas del año que finaliza, en relación con los datos del año anterior.

2 ANÁLISIS

  • Las variables: los ingresos y los gastos (la medias mensuales y las cifras anuales). El patrimonio neto en la fecha de la revisión: bienes y derechos restando las deudas. Previsión para el periodo en curso (el año) de ingresos o gastos extraordinarios.
  • Los horizontes temporales a medio y largo plazo en los que voy a encuadrar mis objetivos.
  • Valoración de las fortalezas y debilidades de las variables analizadas.

3 PASAR A LA ACCIÓN

Es el momento de plantear una estrategia económico financiera o revisar la que está en vigor. Teniendo en cuenta que estamos condicionados  por nuestras posibilidades económicas y por las características de nuestra personalidad.

 

 

Comparte

Deja un comentario

INFORMACIÓN BÁSICA SOBRE PROTECCIÓN DE DATOS

De conformidad con las normativas de protección de datos, les facilitamos la siguiente información del tratamiento:
Responsable: DEL RIO POLO, VICENTE DAMIÁN
Fines del tratamiento: mantener una relación comercial y enviar comunicaciones de productos o servicios.
Derechos que le asisten: acceso, rectificación, portabilidad, supresión, limitación y oposición
Más información del tratamiento en la Política de privacidad

Este sitio usa Akismet para reducir el spam. Aprende cómo se procesan los datos de tus comentarios.