Balance de la situación, el análisis y la hora de pasar a la acción

Realizar una revisión periódica de la economía familiar a principios de año por ejemplo, da consistencia a la hoja de ruta  de nuestras finanzas. Esta fase en la que analizamos y valoramos datos o situaciones, es previa a poner en marcha o dar continuidad a una estrategia económica.

1 BALANCE DE LA SITUACIÓN

Comparar la “foto fija” de las finanzas del año que finaliza, en relación con los datos del año anterior.

2 ANÁLISIS

  • Las variables: los ingresos y los gastos (la medias mensuales y las cifras anuales). El patrimonio neto en la fecha de la revisión: bienes y derechos restando las deudas. Previsión para el periodo en curso (el año) de ingresos o gastos extraordinarios.
  • Los horizontes temporales a medio y largo plazo en los que voy a encuadrar mis objetivos.
  • Valoración de las fortalezas y debilidades de las variables analizadas.

3 PASAR A LA ACCIÓN

Es el momento de plantear una estrategia económico financiera o revisar la que está en vigor. Teniendo en cuenta que estamos condicionados  por nuestras posibilidades económicas y por las características de nuestra personalidad.

 

 

 

 

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