Realizar una revisión periódica de la economía familiar a principios de año por ejemplo, da consistencia a la hoja de ruta de nuestras finanzas. Esta fase en la que analizamos y valoramos datos o situaciones, es previa a poner en marcha o dar continuidad a una estrategia económica.
1 BALANCE DE LA SITUACIÓN
Comparar la «foto fija» de las finanzas del año que finaliza, en relación con los datos del año anterior.
2 ANÁLISIS
- Las variables: los ingresos y los gastos (la medias mensuales y las cifras anuales). El patrimonio neto en la fecha de la revisión: bienes y derechos restando las deudas. Previsión para el periodo en curso (el año) de ingresos o gastos extraordinarios.
- Los horizontes temporales a medio y largo plazo en los que voy a encuadrar mis objetivos.
- Valoración de las fortalezas y debilidades de las variables analizadas.
3 PASAR A LA ACCIÓN
Es el momento de plantear una estrategia económico financiera o revisar la que está en vigor. Teniendo en cuenta que estamos condicionados por nuestras posibilidades económicas y por las características de nuestra personalidad.
Comparte