Antes de la toma de decisiones en ahorro e inversión.

Antes de visitar a gestores, asesores o vendedores de producto tenemos que plantearnos algunas preguntas básicas. ¿En qué tipo de activos o bienes ahorro o invierto? ¿Qué destino voy a dar a mis ahorros e inversiones? ¿Invierto de forma directa o a través de productos financieros? ¿Qué referencias internas utilizo antes de tomar decisiones?

La finalidad: una gasto extraordinario a medio o largo plazo, un remanente para la jubilación…

Las referencias “internas”: la rentabilidad media a largo plazo que me gustaría obtener, el objetivo de capital a formar con mi horizonte temporal…

Los activos monetarios, la renta fija, la renta variable, los inmuebles, las materias primas…

Planteamiento básico, asesoramiento y toma de decisiones.

 

Balance de la situación, el análisis y la hora de pasar a la acción

Realizar una revisión periódica de la economía familiar a principios de año por ejemplo, da consistencia a la hoja de ruta  de nuestras finanzas. Esta fase en la que analizamos y valoramos datos o situaciones, es previa a poner en marcha o dar continuidad a una estrategia económica.

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Con delicadeza, es su dinero

LA DIGNIDAD Y LAS TRES GRANDES CUESTIONES

Lo que ninguna persona soporta en su fuero interno es un menosprecio por parte de otros a su dignidad. Es la condición necesaria en una relación humana de tipo afectivo, comercial, profesional, económico o de cualquier otro. Con esta premisa básica y tomando como referencia las tres grandes cuestiones que de verdad importan a la mayoría de la gente (salud, dinero y amor); al poner el foco en el dinero o la economía de cada cual, el trato con delicadeza en el asesoramiento económico y financiero resulta esencial.

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