Cuatro bloques, cuatro etapas y un reto

La planificación y organización de un patrimonio es un proceso continúo de toma de decisiones. Decidir por uno mismo requiere de personalidad y de ser consciente de la realidad en la que uno vive. En caso contrario se corre el riesgo de ser una marioneta o de vivir inmerso en un cuento más cercano a la fantasía que a la situación real y personal.

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ESTRATEGIAS EN LA ECONOMÍA FAMILIAR

Una reflexión antes de que acabe el año relacionada con la economía familiar:

LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA DE NUESTRA ECONOMÍA.

Sesiones formativas: individuales/grupo.

 

El objetivo:

-CONSEGUIR UN AHORRO FISCAL: QUE NOS SALGA MEJOR LA DECLARACIÓN DE RENTA. (LA TÁCTICA)

-UN PLAN DINÁMICO PARA EL AHORRO, LA INVERSIÓN Y LA FUTURA JUBILACIÓN. (LA ESTRATEGIA)

-“ENCAJAR” LOS DIFERENTES TIPOS DE ACTIVOS (MONETARIOS, RENTA FIJA, RENTA VARIABLE, INMOBILIARIO, OTROS) EN LOS CUATRO “BLOQUES” : LA LIQUIDEZ, EL AHORRO, LA INVERSIÓN Y LA PREVISIÓN PARA EL RETIRO.

 

Un reto: adelantarnos al futuro, planificando nuestra hoja de ruta.

 

 

La importancia del seguro de vida

¿Por qué hacernos un seguro de vida? ¿Qué coberturas tiene que tener? El apartado del presupuesto familiar dedicado a la previsión.

En muchas ocasiones solo pensamos en el seguro del automóvil porque es obligatorio, o en el de la casa porque nos lo piden al formalizar una hipoteca o por los daños materiales. A veces olvidamos, o vemos muy lejano, la situación de inestabilidad económica que se generaría en una familia si faltan las personas que aportan ingresos.

Las coberturas principales en el seguro de vida son el fallecimiento, la incapacidad y el accidente. En el capítulo  del presupuesto familiar dedicado a la previsión tendríamos que dar cabida a un % de liquidez mínima, a un % de ahorro o inversión, a un % para la planificación del retiro y sin lugar a dudas a las primas de los seguros.

 

Sesiones de economía

1      “NOCIONES BÁSICAS DE AHORRO E INVERSIÓN. PLANIFICANDO EL FUTURO”

2      “BÁSICO PARA LA FINANCIACIÓN: PRÉSTAMO PERSONAL, HIPOTECA, CUENTA DE CRÉDITO Y OTROS”

3      “INDEPENDENCIA Y LIBERTAD ECONÓMICA PERSONAL. LAS SEIS VARIABLES QUE LO HACEN POSIBLE: INGRESOS, GASTOS, DEUDAS, AHORROS, INVERSIÓN Y PLANIFICACIÓN

4      “LA EDUCACIÓN EN ECONOMÍA Y FINANZAS DE NUESTROS HIJOS”

5      “CULTURA FINANCIERA. APROXIMACIÓN A CONCEPTOS COMO INFLACIÓN, OFERTA, DEMANDA, DINERO Y DÉFICIT”

 

 

                                             contacto@vicentedelrio.com

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