Antes de visitar a gestores, asesores o vendedores de producto tenemos que plantearnos algunas preguntas básicas. ¿En qué tipo de activos o bienes ahorro o invierto? ¿Qué destino voy a dar a mis ahorros e inversiones? ¿Invierto de forma directa o a través de productos financieros? ¿Qué referencias internas utilizo antes de tomar decisiones?
La finalidad: una gasto extraordinario a medio o largo plazo, un remanente para la jubilación…
Las referencias “internas”: la rentabilidad media a largo plazo que me gustaría obtener, el objetivo de capital a formar con mi horizonte temporal…
Los activos monetarios, la renta fija, la renta variable, los inmuebles, las materias primas…
Planteamiento básico, asesoramiento y toma de decisiones.