Los cinco castillos, una carta de presentación

Cuando presto mis servicios a una persona como orientador en economía y finanzas, intento tener cuanto antes una idea formada acerca de cinco fortalezas básicas. Me ayuda a conocer diversas facetas del ser humano que tengo enfrente. Los “cinco castillos” o fortalezas a las que me refiero son:

  • Integridad moral. Lo relacionado con su forma de pensar, comportamiento y la toma de decisiones.
  • Conocimientos y habilidades. La capacitación y preparación para desenvolverse en cualquier circunstancia que se le presente.
  • El poso de la educación recibida. Los valores y principios que le sirven de referencia y el respeto que muestra a los demás.
  • Trayectoria profesional. Lo que ha hecho hasta el momento y su situación actual.
  • Independencia económica y financiera. Saber si la persona que tengo enfrente vive agobiada por las deudas o por tener un ritmo de vida demasiado alto para sus posibilidades. O por si el contrario es un buen ahorrador o tiene buen olfato con las inversiones.

MI POSICIONAMIENTO EN ECONOMÍA

Las personas somos como una “olla a presión” que contiene nuestro particular conjunto de miedos, emociones, preferencias, sentimientos, temperamentos, debilidades y fortalezas. En una relación profesional es esencial merecer la confianza de la persona a la que orientas en asuntos económicos. La comunicación ha de ser transparente y con exposiciones claras. Por todo lo anterior, me gustaría mostrarles algunas pinceladas de mi pensamiento económico sobre temas básicos o asuntos de plena actualidad:

  • En cualquier estrategia económica y financiera me sirven como “faro” tres de las cuatro virtudes cardinales: fortaleza, templanza y prudencia.
  • Los excedentes (los ahorros) y el beneficio de una cuenta de resultados de una actividad económica son el origen del desarrollo en una sociedad. El origen de todo lo que viene después: bienestar social o redistribución solidaria.
  • Las decisiones de ahorro e inversión se tienen que tomar con libertad y responsabilidad.
  • El ser humano en general se crea demasiadas necesidades, algunas de ellas superfluas. Esto repercute en su equilibrio ingresos/gastos.
  • Nos va mejor en un sistema de organización social donde prime la meritocracia.
  • La planificación a medio y largo plazo requiere constancia. A corto plazo las habilidades favorecen que podamos aprovechar oportunidades.
  • Cuando se habla de ahorradores o inversores no me gustan las etiquetas. Todos en algún momento de nuestra vida podemos ser conservadores, moderados o propensos a arriesgar.
  • Y lo más importante: salud, dinero y amor (todo en equilibrio).

 

 

 

 

 

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